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この記事では私のリアルな投資成績を公開しておりますが、過去の成績であり、将来の成果を保証するものではありません
こんにちは！元公務員のみかんです。
お金に縛られず自分らしく自由に生きたい一心で投資を学び、節約や副業といった入金力アップに取り組んだ結果、投資歴７年目にして資産は約1,800万円に到達しました。
現在は在宅ワークを中心に、自分のペースで働きながら暮らしています。
仕事自体は好きなのでFIREを目指しているわけではありません。
むしろ、好きなことや得意なことを仕事にして、自分のペースで働きつつ、長く経済的にも安心して続けられる環境をつくることを大切にしています。
このブログでは、私の経験や学びをシェアしていきたいと思っています。
少しでも皆さまの参考になれば嬉しいです。
資産推移
「運用してどれくらい資産が増えたの？」という疑問には、次の表を見るのが一番わかりやすいです。
2018年から運用開始しています。
| 評価損益 | 評価損益率 |
| +5,135,051円 | +43.15% |
順調に右肩上がりで資産が増えているのが分かります。
私の投資戦略
つみたてNISA・新NISA（つみたて投資枠）
私の投資の原点であり、今も継続して積み立てています。
後で出てくる表の「投資信託」はほとんどがつみたてNISA・新NISA（つみたて投資枠）です。
評価額は約600万円、評価損益は約＋300万円で、ほぼ2倍に増えています。
月3万円ちょい、年間約40万円の積み立てを行っており、今後も淡々と積み立てを続ける予定です。
日本株
日本株は基本的に「高配当株」を中心に投資しています。
持っているだけで定期的に配当金を得られるため、一度購入したら基本は売らずに保有します。
たまにデイトレに挑戦して失敗することもありますが、メインは配当収入です。
米国株
米国株は「高配当株」と「VOO」というETFを中心に購入しています。
※ほとんど売ることはありません。（今のところ売ったことはありません）
「VOO」とは、アメリカの代表的な500社の株をまとめたETFで、簡単に言うと「アメリカ企業の詰め合わせ」のようなものです。
株価が下がったタイミングや割安と思えるときに購入して、長期で保有しています。
実績
8月頭(2025/8/2)の資産残高は16,673,051円でした。
9月頭(2025/9/6)の資産残高は17,034,898円でした。
→ この1か月で 361,847円増加 しました。
※利益はまだ確定していないため、今後変動する可能性があります。
資産の確認には「My資産」機能を使用しており、毎週土曜日時点での集計データです。
増えた分の内訳は？
８月頭(2025/8/2)の資産残高の内訳です。
| 商品 | 資産残高 | コメント |
|---|---|---|
| 国内株式（現物） | 5,553,600円 | |
| 国内株式（信用） | 0円 | 基本やってない |
| 米国株式 | 4,130,322円 | |
| 投資信託 | 6,135,774円 | |
| 外貨建MMF | 0円 | この期間はやってない |
| 外貨建債権 | 0円 | この期間はやってない |
| 預り金（円） | -95,833円 | |
| 預り金（米ドル） | 32,280円 | |
| SBIハイブリッド預金 | 916,908円 |
９月頭(2025/9/6)の資産残高の内訳です。
| 商品 | 資産残高 | コメント |
|---|---|---|
| 国内株式（現物） | 4,367,130円 | |
| 国内株式（信用） | 0円 | 基本やってない |
| 米国株式 | 4,218,741円 | |
| 投資信託 | 6,289,232円 | |
| 外貨建MMF | 0円 | この期間はやってない |
| 外貨建債権 | 0円 | この期間はやってない |
| 預り金（円） | 0円 | |
| 預り金（米ドル） | 38,483円 | |
| スィープ専用銀行口座 | 2,121,312円 |
増減額を計算してみました。
| 商品 | 増減額 | コメント |
|---|---|---|
| 国内株式（現物） | -1,206,470円 | |
| 国内株式（信用） | ±0円 | 基本やってない |
| 米国株式 | +88,419円 | |
| 投資信託 | +153,458円 | |
| 外貨建MMF | ±0円 | この期間はやってない |
| 外貨建債権 | ±0円 | この期間はやってない |
| 預り金（円） | +95,833円 | |
| 預り金（米ドル） | +6,203円 | |
| スィープ専用銀行口座 | +1,204,404円 |
投資信託（ほとんどがつみたてNISA）と米国株式が好調でした。
証券口座内の「預り金（円）」や「スィープ専用銀行口座」は、いわば株や投資信託を買うための待機資金です。売買のタイミングで自動的に振替されます。
日本株については、たまに気まぐれで行うデイトレードやスイングトレードの結果もあわせてチェックしていきます。
実現損益（2025/8/1～8/31）
| 実現損益（税引前） | 利益金額 | 損失金額 |
| +41,706円 | 59,004円 | -17,298円 |
今回はスイングトレードがたまたまうまくいったため、プラスとなりました。
配当金・分配金についても見ていきたいと思います。
配当金・分配金履歴（2025/8/1～8/31）
| 商品 | 受取額（税引後） |
| 国内株式（現物） | 2,133円 |
| 米国株式 | 3,633円 |
| 合計 | 5,766円 |
日本株からは約2千円、米国株からは約4千円の配当金を受け取りました。
地味ですが、チャリンチャリンと自動で入ってくるお金は嬉しいものです。
この配当金は使わず、再投資に回しています。
▼【初心者向け】新NISA（ニーサ）の始め方の記事はこちら▼
▼そもそも「株」とは？の記事はこちら▼
投資には価格変動や元本割れのリスクがあります。ご自身の判断と責任で行ってください。