【2025年7月】株の戦略と実績

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この記事では私のリアルな投資成績を公開しておりますが、過去の成績であり、将来の成果を保証するものではありません

こんにちは！
元公務員のみかんです。
私はお金に縛られず自分らしく自由に生きたい一心で、投資を学び、副業や節約といった入金力アップに取り組んだ結果、投資歴７年目にして資産は約1,800万円に到達しました。
現在は念願の在宅ワークを中心に、自分のペースで働きながら暮らしています。
このブログでは、私の経験や学びをシェアして、少しでも皆さんの参考になれば嬉しいです。

資産推移

「運用してどれくらい資産が増えたの？」という疑問には、次の表を見るのが一番わかりやすいです。
2018年から運用開始しています。

順調に右肩上がりで資産が増えているのが分かります。

私の投資戦略

つみたてNISA

私の投資の原点であり、今も継続して積み立てています。
後で出てくる表の「投資信託」はほとんどがつみたてNISAです。
評価額は約600万円、評価損益は約＋300万円で、ほぼ2倍に増えています。
月3万円ちょい、年間約40万円の積み立てを行っており、今後も淡々と積み立てを続ける予定です。

日本株

日本株は基本的に「高配当株」を中心に投資しています。
持っているだけで定期的に配当金を得られるため、一度購入したら基本は売らずに保有します。
たまにデイトレに挑戦して失敗することもありますが、メインは配当収入です。

米国株

米国株は「高配当株」と「VOO」というETFを中心に購入しています。
※ほとんど売ることはありません。

「VOO」とは、アメリカの代表的な500社の株をまとめたETFで、簡単に言うと「アメリカ企業の詰め合わせ」のようなものです。
株価が下がったタイミングや割安と思えるときに購入して、長期で保有しています。

実績

７月頭(2025/7/5)の資産残高は16,016,831円でした。

８月頭(2025/8/2)の資産残高は16,673,051円でした。

→ この1か月で 656,220円増加 しました。
※利益はまだ確定していないため、今後変動する可能性があります。

資産の確認には「My資産」機能を使用しており、毎週土曜日時点での集計データです。

増えた分の内訳は？

７月頭(2025/7/5)の資産残高の内訳です。

８月頭(2025/8/2)の資産残高の内訳です。

増減額を計算してみました。

投資信託（ほとんどがつみたてNISA）と米国株式は好調でした♪
日本株（ほとんど高配当株、たまに優待目的で1単元保有）も順調に伸びています＾＾
※後述しますが、気まぐれトレードによる損失も含まれています…。

証券口座内の「預り金（円）」や「SBIハイブリッド預金」は、いわば株や投資信託を買うための待機資金です。売買のタイミングで自動的に振替されます。

「預り金（米ドル）」については、7月はドルの買い付けをしていなかったため、米国株購入や配当金の入金による微増だと思われます。

日本株については、たまに気まぐれで行うデイトレードやスイングトレードの結果もあわせてチェックしていきます。

実現損益（2025/7/1～7/31）

今月は過去のトレードでの損切りを行ったため、約4万円の損失が確定しました。残念な結果ですが、こうした経験も投資の一部ですね。

配当金・分配金についても見ていきたいと思います。

配当金・分配金履歴（2025/7/1～7/31）

日本株からは約3千円、米国株からは約7千円の配当金を受け取りました。
地味ですが、チャリンチャリンと自動で入ってくるお金は嬉しいものです。
この配当金は使わず、再投資に回しています。